Все плохо

Эксперт: любой из вариантов развития «кипрского кризиса» приведет к серьезным политическим и экономическим последствиям во всем мире. Так или иначе, будут ущемлены интересы простых граждан, верящих в незыблемость банковской системы, а также россиян и российских компаний, которые привыкли к тихой гавани под названием «Кипр» и держат капитал или ведут экономическую деятельность за рубежом. Вместе с ними пострадают многочисленные европейские и американские вкладчики и компании, пользующиеся возможностями ведения бизнеса в бывшей оффшорной зоне.

В начале недели стало известно, что на Кипре заблокированы, помимо прочих, счета российских государственных структур, об этом прямо заявил Премьер-министр РФ Дмитрий Медведев. Ранее Кипр, попавший в трудную экономическую ситуацию, заявил о введении налога на депозиты. Вчера официальная Никосия заявила, что налога не будет, однако паника среди вкладчиков кипрских банков уже была посеяна, а счета, так и не были разблокированы, причем банковские «каникулы» продлены до вторника следующей недели, что в принципе парализовало экономику страны.

Несмотря на репутацию финансовой «пиратской гавани», на Кипре, в силу его уникальных бизнес-возможностей, зарегистрированы и вполне известные, «белые» российские фирмы - основные акционеры многих сотен российских компаний, таких, как «Норильский никель», нефтегазовая компания «Итера», телекоммуникационный «Ростелеком», железнодорожный оператор «Глобалтранс», автогигант КАМАЗ, инвесткомпания «Тройка Диалог», электроэнергетическая ТГК-4 и др. Большинство «материнских» и множество «дочерних» предприятий российского бизнеса зарегистрированы в различных оффшорных юрисдикциях и имеют основные счета в кипрских банках. События вызвали бурный протест у российского руководства. Президент Путин назвал решение кипрского правительства (по возможному введению налога и блокированию счетов – прим. Jacta) "несправедливым, непрофессиональным и опасным", а премьер-министр Медведев, по сообщению «Интерфакса» заявил, что средства российских госструктур заблокированы «по непонятным причинам». Россия занимает «достаточно твердую» позицию в отношении ситуации на Кипре и урегулирования задолженности республики, ссылается агентство на слова главы кабинета. При этом Медведев подчеркнул важность получения Россией сведений о вкладчиках.

О «победе над кипрским офшором» еще в 2009-м году говорил тогдашний министр финансов РФ Алексей Кудрин. Когда Министерства финансов России и Кипра подписали протокол о внесении изменений в соглашение об избежании двойного налогообложения между странами, бывший министр заявил, что «все необходимые для России условия раскрытия информации по зарегистрированным на острове компаниям согласованы с кипрским Минфином». Но только сейчас над российскими деньгами на Кипре нависла реальная угроза. С одной стороны – призрак налога и проблемы, связанные с бегством капитала с Кипра, с другой – принудительная «деанонимация», раскрытие данных вкладчиков.

По данным кипрского Минфина, почти половина всех иностранных вкладов в местных банках принадлежит российским гражданам. Большое количество богатых россиян владеют на Кипре недвижимостью. Стоит отметить, что во многих случаях эксперты не делают разницы между российскими и украинскими вкладчиками. Между тем, именно на Кипре, по сообщениям СМИ, украинская политическая и бизнес-элита скрывает до 80% своих капиталов. В течение последних нескольких лет финансовая ситуация на Украине складывалась таким образом, что для ее граждан Кипр оставался единственным финансовым прибежищем, а собственные офшоры были ликвидированы.

По мнению высокопоставленного эксперта в российской банковской сфере (он предпочел остаться анонимным), у российских вкладчиков – и крупных, и мелких, возможность маневра также практически отсутствует. «Не будучи офшором в прямом смысле, Кипр оставался едва ли не последней возможностью для россиян держать средства, проводить финансовые операции за границей и не обременять себя серьезными налогами и расходами. Однако российские деньги в киприотских финансовых потоках – не основная составляющая. Через кипрские банки работало едва ли не большинство компаний, зарегистрированных в BVI и других «настоящих» офшорных зонах. Причины: доверие к финансовой системе, низкая стоимость обслуживания и отсутствие серьезного интереса банкиров к личностям вкладчиков и происхождению денег. Оценить, например, годовой объем этих операций невозможно, но понятно, что он огромен и, вероятно, превосходит размерами бюджет РФ и ряда европейских государств. В офшорную деятельность вовлечены крупнейшие мировые корпорации».

Сейчас, по словам эксперта, доверие к Кипру как к защищенной финансовой гавани полностью разрушено, и уже не важно, будет введен налог на вклады или нет. Неизбежный отток капитала из кипрских банков повлечет проблемы в обслуживании крупных клиентов и может серьезно повредить системе офшоров, на которой, в свою очередь, держится благополучие мировой финансовой системы. «Торговля акциями, IPO, механизмы валютного регулирования – все это завязано на офшоры. Каковы будут последствия для мировой экономики, когда один из ключевых элементов этой системы начнет давать сбои? Нельзя сказать, чтобы Кипр в мировых финансовых схемах был полностью незаменим. Однако использование других механизмов или еще более рискованно, или обходится значительно дороже. На постсоветском пространстве успешным аналогом Кипра была Прибалтика. Целый ряд удобных для операций любого уровня банков, законодательство и отработанные финансовые инструменты позволяют там работать и даже держать деньги. Однако случаи и события, которые происходят в Прибалтике, сводят на нет все эти преимущества из-за высокого риска криминального вмешательства или рейдерства на очень высоком уровне. Прибалтика во многом, к сожалению, недалеко ушла от перестроечных времен и подчас там происходит натуральный беспредел», - жалуется эксперт.

Слова эксперта иллюстрирует ряд недавних случаев, стоивших частным и корпоративным вкладчикам многих десятков миллионов долларов. В частности, можно вспомнить национализацию и банкротство (по мнению целого ряда экспертов – прямой рейдерский захват, проведенный на правительственном уровне) банков Snoras и Krajbanka, принадлежавших выходцу из России Владимиру Антонову. Однажды утром оказалось, что ЗА ВЕЧЕР законодательство претерпело коррекцию, а изменения позволяют оперативно, в течение нескольких часов, национализировать банк и сменить руководство.

Недавно «приказал долго жить» и литовский банк UKIO, владельцем которого был, как утверждают СМИ, русский «оружейный барон» Владимир Романов. Европейские правоохранительные органы не так давно проводили расследование в отношении UKIO BANKAS по многочисленным фактам отмывания денег оружейной мафии. Результаты проверки до сих пор не обнародованы. Основной владелец UKIO BANKA Владимир Романов подозревается Интерполом в продаже белорусского оружия на черном рынке.

«Технологичным, и во многом более удачным аналогом Кипра можно считать Гонконг, но стоимость обслуживания в его банках значительно выше, чем в кипрских, что убивает всю прелесть использования офшора. С тем же успехом, можно платить налоги в ряде стран с гуманной налоговой системой», - завершает эксперт рассказ о проблемах, вызванных «кипрским кризисом».

Своими мнениями о проблеме поделились в личных блогах и на страницах СМИ и другие эксперты экономического и политического толка.

Михаил Делягин, руководитель Института проблем глобализации (Накануне.RU):

- Такого феномена, что все яйца лежат в одной корзине, уже не сложится. Да, Кипр исторически был местом "бегства" российских денег. Напомню, что в 1994 году там уже было такое понятие, как "улица красных нефтяников", то есть люди туда переселялись, поскольку там уникальное сочетание хорошего климата, хорошей культуры и очень комфортных законов. Сейчас просто физически такого места больше нет, поэтому, когда оно перестанет существовать, люди поедут в другие места. Кипр был привлекателен, потому что местные банки с огромным удовольствием работали с оффшорами. Я думаю, сейчас, в силу банковского кризиса, многие европейские банки готовы взять на себя эту функцию. Поэтому я не думаю, что это будет централизованный "переток" денег в одну или две страны, это будет именно рассеивание денег.

Антон Любич, экономист, вице-президент инвестиционного фонда (ЖЖ-блоггер liubicz):

- В России в эти дни часто можно было слышать много злорадства по поводу того, что «наконец-то олигархи попали на деньги». Это мысль недальновидных людей. Поскольку парадокс ситуации состоит именно в том, что Кипр никогда не был юрисдикцией, куда уходили деньги, «порвавшие с Россией». Там хранилась накопленная прибыль многих российских предпринимателей и корпораций, как уже говорилось выше – активно реинвестировавшаяся назад в Россию. Ежегодные объём инвестиций из Кипра в Россию превышал 20 млрд долларов США. Эти деньги создавали в России рабочие места, обеспечивали благосостояние людей. И именно на эти деньги решили покуситься представители «европейской тройки» (Еврокомиссия, Европейский Центральный банк, МВФ). Причём совершенно очевидно, что покусились на них именно потому, что они российские.

В 2008 году аналогичные сегодняшним кипрским проблемам испытывала Исландия, бывшая такой же «кубышкой» для состоятельных англичан и голландцев. Когда Исландия попыталась национализировать часть банковских депозитов, правительство Великобритании приравняло своих исландских коллег к террористам наравне с «Талибаном» и пригрозило экономическими санкциями. Активные действия российского президента и правительства в сегодняшние дни также заставили Кипр проявить позицию, отвергнув предложения евротройки, что вызвало плохо скрываемый гнев Германии. Но, повторюсь, это вряд ли уже теперь способно помочь Кипру, как в своё время не помогло и Исландии. Доверие слишком легко потерять.

ЖЖ-пользователь spydell:

- Если олигархи поймут намек, то энтузиазм в работе с оффорами может сойти на нет или даже начнется возврат денег в Россию. Поэтому этот вариант надо держать в уме, как резервный.

Если же оффшор хабу помогут из Москвы в виде кредита, либо гарантий по удержанию депозитов, то это даже хуже, т.к. будет означать, что уроки кризиса власть не выучила. Кроме того спасение из Москвы с этической стороны будет смотреть плохо, т.к. деньги отмывочные, которые ушли туда, чтобы скрываться от налогов или российского законодательства и вдруг начала спасать? Резать надо. По живому резать. На самом деле деоффшоризация в перспективе 5 лет будет происходить везде. Это в условиях экономического бума, благоденствия можно было закрывать глаза на финансовые утечки, а когда приходиться считать каждый евро, рубль или доллар, то триллионные офшорные зоны – это потенциальные налоговые поступления в национальный бюджет, за которые страны будут бороться, даже не смотря на лобби крупного финансового капитала и олигархов. Так что всех этих оптимизаторов капитала и отмывщиков крепко возьмут в тиски – вот увидите. Плюс это дополнительный контроль над капиталом, плюс расширение депозитной базы национальных банков, плюс работа денег на национальную экономику, что в интересах крупных государств в условиях кризиса.

А. И. Зеличенко, ЖЖ-блоггер russkiysvet:

- Русские приехали на Кипр и начали вести бизнес через кипрские оффшоры не на прошлой неделе. И не полгода назад. Все 15 лет тесных связей Евросоюза с Кипром, из которых более десяти Кипр является полноправным членом Евросоюза, эта проблема существовала, но нисколько Евросоюз не пугала, как не пугает Евросоюз и десятки других проблем загрязнения Большой Европы самыми разными нежелательными явлениями. И вдруг такой испуг. Понятно, что дело здесь вовсе не в появившейся из ниоткуда сверхчистоплотности, и не во вдруг открывшихся глазах. Дело в том, что Запад наносит России очередной удар. Только на сей раз его рука не в белоснежной перчатке, как это было со «списком Магнитского», а рука эта сама перемазана не меньше, чем она была перемазана у палачей Магнитского. Что-то подобное нам уже приходилось наблюдать в многочисленных военных конфликтах последнего 15-летия. Но те конфликты никогда не были направлены на Россию непосредственно. Сейчас же приходится вспоминать времена холодной войны.

Егор Просвирин, ЖЖ-блоггер nomina_obscura:

- По данным на март 2010 года, из общего объёма накопленных иностранных инвестиций в российской экономике на Кипр приходилось 52.2 миллиарда долларов. Само собой, что у киприотов таких денег не было, это "дарахие рассияне" выводили деньги из России в кипрские компании, а затем вводили их обратно в российскую экономику, пользуясь статусом иностранного инвестора (дающего в первую очередь защиту от отжимания бизнеса добрыми людьми в погонах). Плюс кредиты от российских банков "кипрским компаниям" (то есть, опять спрятавшимся "рассиянам"). Плюс корпоративные и частные вклады в банках Кипра. Плюс-плюс-плюс.

И теперь со всего этого - минус 10 процентов. Был миллиард - извольте отпилить 100 миллионов просто так, за хорошее настроение. Но это еще не самое страшное, потому что что сделают постриженные киприотами "рассияне" первым делом? Правильно, начнут массово выводить деньги с Кипра ("Да ну вас нахрен!"), после чего рухнет уже вся кипрская банковская система (гугль "паника вкладчиков"), и в случае ее крушения потери для "рассиянской экономики" подсчитать будет невозможно.

Tweet